El Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SAGRILAFT) es un conjunto de políticas, procedimientos y controles implementados por las entidades financieras y otras entidades sujetas a regulación para prevenir y detectar actividades ilícitas relacionadas con el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
El SAGRILAFT es fundamental para proteger la integridad del sistema financiero y prevenir el uso indebido de los servicios financieros para actividades criminales. Las entidades sujetas a regulación deben cumplir con los requisitos establecidos en el SAGRILAFT y colaborar con las autoridades regulatorias y de cumplimiento para combatir eficazmente el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Este sistema se enfoca en la gestión de riesgos relacionados con actividades criminales que pueden afectar la integridad y estabilidad del sistema financiero y la seguridad nacional. El SAGRILAFT se rige por regulaciones y directrices emitidas por las autoridades regulatorias competentes en cada país, que establecen los requisitos mínimos que las entidades sujetas deben cumplir para prevenir y detectar estos delitos financieros.
Evaluación de Riesgos: Identificación y evaluación de los riesgos relacionados con el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva en las operaciones y clientes de la entidad.
Políticas y Procedimientos: Desarrollo e implementación de políticas, procedimientos y controles internos para prevenir y detectar el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Due Diligence del Cliente: Realización de debida diligencia sobre los clientes y beneficiarios de las transacciones para verificar su identidad y evaluar el riesgo de lavado de activos, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación.
Monitoreo y Reporte de Transacciones Sospechosas: Establecimiento de mecanismos de monitoreo para identificar transacciones inusuales o sospechosas y procedimientos para reportar estas transacciones a las autoridades competentes.
Capacitación y Concientización: Formación del personal sobre los riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación, así como sobre los procedimientos y responsabilidades para prevenir estos delitos.